НБУ наказав українським банкам звітувати про карткові платежі на будь-яку суму

Від сьогодні, 5 червня, усі банки України щотижня надсилатимуть до Національного банку дані про карткові операції своїх клієнтів. Звітуватимуть щопонеділка до 16:00 про безготівкові платежі за попередній тиждень. Про це йдеться в листі НБУ, що є в розпорядженні Мінфіну.

Звіт банків про карткові платежі українців

Дані подаватимуть із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював платежі.
Від банків регулятор чекатиме на інформацію з таких видів операцій:
  • P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
     
  • поповнення або зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
     
  • оплати в Інтернеті;
     
  • переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії;
     
  • до звіту потраплятимуть операції на будь-які суми, оскільки в листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись.
Наразі дані щодо всіх операціях на суму від 400 тисяч грн автоматично потрапляють до Держфінмоніторингу.

НБУ запросив детальну інформацію за інтернет-платіжками. Йдеться про номери карткових рахунків, з яких відбуватимуться платежі, а також дані про одержувачів.

“Причому в розрізі всіх карток — як карток, випущених українськими банками, так і карток іноземних банків. Українські банки, які обслуговують інтернет-торговців, мають інформацію про всіх”.

Нацбанк не запитав відомостей про карткові оплати населення у магазинах.

У внутрішньому листі №25-0005/38228 не вказано, з якою метою Нацбанк буде збирати цю інформацію.

Джерело: Укрнет

Залиште свій коментар